20代後半で保険の見直しと加入を検討しようとしたのですが、どこに相談に行けばいいのかわからず、インターネットや口コミなどで調べて、コンサルタントを知りました。
最初は、保険の毎月の支払いが少しでも安くなればいいや、と軽い気持ちでいたのですが、コンサルタントから「今現在のキャッシュフローから将来の資金がどの程度必要で、いまどの保険にどれくらいの費用を支払うのがベストか」というコンサルティングを受け、本当に助かりました。むしろ、契約前に色々と教えて頂き、私自身、かなり勉強になりました。ありがとうございます(笑)。
コンサルタントのお話の中で特に印象的だったのが、複数の生命保険会社を組み合わせたオーダーメイドプランを設計していただきつつも、私がずっと昔から契約していた個人年金保険は予定利率がよいものだとご説明いただき、「これは契約を切らずに残すように」と教えて頂いたことです。普通の保険屋さんなら、「これも乗り換えちゃいましょう!」って言いますよね?
その後、コンサルタントにはずっと担当のままで頂いており、困ったときはすぐ連絡して相談しています。昨年結婚した際も、妻の保険の再設定についても相談に乗っていただき、今では夫婦でお世話になっております。妻の保険は私が契約している会社とは別の会社のものでしたが、虎ノ門ファイナンシャルさんの取り扱い保険だったので、担当窓口をコンサルタントに変更していただくことができました。
私のように保険に無頓着な人ほど、一度、コンサルタントにご相談されてみてはいかがでしょうか。客観的な立場で幅広い金融知識を持つ専門家のアドバイスを受けらると思うと損はないと思います。
これからもよろしくお願いいたします。